Im Erstgespräch:
- Erfassung und Auswertung der personen- und objektbezogenen Daten
- Erfassung der Wünsche und Ziele des Kunden
- Erarbeitung eines möglichen Finanzierungskonzeptes auf Grundlage erster Informationen
Folgegespräch mit Finanzierungs- bzw.- Beratungsauftrag
- Erstellung eines individuellen Finanzierungskonzeptes (anbieterunabhängig)
- Ermittlung des korrekten Finanzierungsbedarfs
- Erläuterung verschiedenster Finanzierungsbausteine und Hinweis auf verschiedenste Risiken
- Einbeziehung von Förderdarlehen / Zuschüsse des Bundes und des Landes
- Einbeziehung von Wohnriester / Wohnriesterberatung
- Analyse und Bewertung vorliegender Finanzierungsangebote (anbieterunabhängig)
- Erstellung eines Finanzierungsangebotes mit anschließender Darlehensvermittlung
Darlehensvergleich
- Wir erstellen Angebotsvergleiche nicht nur bis zum Ende der Zinsfestschreibung, sondern über die Gesamtlaufzeit mit Betrachtung von Zinsaufwand, Restschuld, Ehrlichem Effektivzins, Barwert
Zinswaage
- Gegenüberstellung und Risikoanalyse verschiedener Zinsbindungsfristen mit Ermittlung des Break-Even Zinssatzes
Umschuldung / Prolongation / Schuldhaftentlassung / Vorfälligkeitsentschädigungsberechnung
- Darlehensablösung gegen Vorfälligkeitsentschädigung mit Ermittlung des Break-Even Zinssatzes
Wohnriesterberatung
- Individuelle Beratung zum Wohnriester-Annuitätendarlehen und Riester-Bauspardarlehen
- Erläuterungen zum Wohnförderkonto
